GemForexでbitwallet利用停止～一体何が起きた？

6月4日、GemForexでbitwalletの利用停止を告知するメールが届くとともに同社のサイトにも同じ内容が掲載されることとなりました。

具体的な詳細は明らかになっていませんが、不正利用が多いため6月9日をもって一時的に利用休止となるようです。

果たして何が起きているのかですが、こちらはGemForex自体の問題ではなくどうやら利用者のほうに問題があるようで考えられる事態をまとめてみました。

クレカの現金化をしている不届き者がいる？

bitwalletの不正利用でまず思いつくのがクレジットカード枠の現金化の問題です。

bitwalletへのクレジットカードによる入金というのは、あくまでショッピング枠としてカード会社から請求されることになりますので、これを一旦GemForexなどの海外FX業者に入金して短期間で出金扱いにすればbitwalletに出金された金額を824円のコストだけ支払って国内の自分の口座に戻すことができるわけですから、クレジット枠の現金化としてはかなり使える手法となるわけです。

bitwalletではもちろん規約で禁止された行為

bitwalletではクレジットカード入金分を出金する場合1か月以上の期間が開く必要がありますから一定の時間はかかることになるわけです。

今回どうしてGemForexで不正ユーザーが発覚したのかはわかりませんが、GemForexは今年の2月から、これまで月一回の出金は無料でも2回目以降は最低4500円の手数料を徴収するというきわめて出金のしにくい会社だったのが、競合他社と比較してなのか基本無料に切り替わったことが不正利用者の目にも止まった可能性が高そうです。

この不正利用が発覚しますますbitwalletサイドでアカウントの停止など厳しい処分に追い込まれますからFX業者側の処分も含めると入金した資金が一切取り出せなくなりますので、絶対にこの手の換金作業をおこなってはならないことだけは覚えておきたいところです。

ほかのFX業者への波及が心配

いまのところ同じような理由から利用が一時停止になると発表されたほかの海外FX業者は存在しないようですが、せっかくのbitwalletの仕組みもこうした不正利用でサービス停止になってしまうとほかのユーザーの損失はかなり大きなものになってしまいますし、他のFX業者でも十分に起こりうる話なので、なんとかサービスを止める前に問題個人と特定して排除する方法をかんがえてもらいたいものです。

GemForexでも一応問題ユーザーの決着がつけば利用再開になるとはアナウンスがありますが、どのぐらいの休止になるかはまだ全くわかりませんので真面目に利用しているユーザーにとってはいい迷惑な話といえそうです。